Kluczowe postanowienia zatwierdzonego ustawodawstwa
Komisja Gospodarcza i Monetarna (ECON) oraz Komisja Wolności Obywatelskich (LIBE) zagłosowały przytłaczającą większością głosów za wnioskiem, 93 głosami za, 14 przeciw i 14 wstrzymującymi się. Wprowadzone ponad rok temu przez Komisję Europejską przepisy wymagają, aby giełdy kryptowalut miały dostęp do szczegółów transakcji, przechowywały je i udostępniały. Informacje o nadawcach i odbiorcach transferów aktywów cyfrowych będą możliwe do śledzenia i dostępne dla właściwych organów.
Propozycja zachęca również Europejski Urząd Nadzoru Bankowego do utworzenia publicznego rejestru dostawców usług kryptoaktywów oznaczonych jako ryzykowne pod kątem prania pieniędzy. Dostawcy niespełniający wymogów również zostaną uwzględnieni na tej liście, a wszyscy dostawcy usług muszą zweryfikować źródło funduszy, aby ograniczyć ryzyko działalności przestępczej, w tym terroryzmu.
Wpływ nowych zasad
Ernest Urtasun, hiszpański poseł Partii Zielonych, poparł tę propozycję w Parlamencie Europejskim, podkreślając jej korzyści:
- Ułatwia identyfikację i zgłaszanie podejrzanych transakcji.
- Umożliwia zamrożenie zasobów cyfrowych w celu zapobiegania nielegalnym działaniom.
- Zniechęca użytkowników do dokonywania transakcji o dużej wartości.
Początkowo przepisy dotyczyły przelewów przekraczających 1,000 euro. Jednak po zawarciu porozumienia międzypartyjnego usunięto zasadę de minimis, dzięki czemu wszystkie transakcje stały się możliwe do wyśledzenia, niezależnie od wartości. Urtasun podkreślił, że zwolnienia dla mniejszych kwot tworzą luki prawne, umożliwiając użytkownikom obejście przepisów poprzez dzielenie transakcji na mniejsze kwoty. Zauważył również, że przelewy o niskiej wartości nadal mogą być powiązane z działalnością przestępczą.
Propozycja ma na celu stopniowe wycofywanie niehostowanych portfeli posiadanych przez poszczególnych użytkowników, przy jednoczesnym pozostawieniu portfeli giełdowych bez zmian. Osoby posiadające hostowane portfele muszą dokumentować i zgłaszać transakcje przekraczające 1,000 EUR odpowiednim organom.
Link do sankcji rosyjskich
Współsprawozdawca Eero Heinäluoma podkreślił znaczenie walki z praniem pieniędzy w obliczu globalnych sankcji związanych z inwazją Rosji na Ukrainę. Sankcje wymierzone były w rosyjskich oligarchów i urzędników rządowych, a wartość rubla gwałtownie spadła, gdy kryptowaluty zyskały na znaczeniu. Wzbudziło to obawy dotyczące potencjalnego wykorzystania walut cyfrowych do unikania sankcji gospodarczych.
Przyszłe kroki w europejskich regulacjach dotyczących kryptowalut
Głosowanie nad wnioskiem w Parlamencie Europejskim ma się odbyć na najbliższej sesji plenarnej, przed rozpoczęciem negocjacji trójstronnych między Parlamentem Europejskim, Komisją i Radą.
Reakcje na głosowanie były mieszane. Patrick Hansen, szef strategii w startupie DeFi Unstoppable Finance, nazwał decyzję niepowodzeniem, ale podkreślił, że walka nie jest skończona. Skrytykował propozycję tworzenia „pułapek na dane osobowe” w prywatnych firmach kryptowalutowych i agencjach rządowych, co zwiększa ryzyko włamania. Po głosowaniu cena bitcoina spadła o 2% w ciągu kilku minut, spadając z 47,500 46,400 USD do XNUMX XNUMX USD.
